ECO4 U06-02

Les inversions (II)

Ha trigat un temps, però finalment, ho has aconseguit! La teva primera feina! Avui és el teu primer dia com 
assessor financer a Bofarull, Bofarull i Bofarull Inversions. La teva feina és aconsellar els clients sobre què fer 
amb els seus diners. Després de conversar informalment amb ells, obtens la següent informació...

Queda dit que has trigat un temps.

CLIENT 1: Srs. Gromenauer. Han rebut una herència de 35.000 €, que han pensat estalviar per d’aquí a uns 10 
anys, quan els nens vagin a la universitat. Tenen ingressos regulars i disposen d’altres estalvis que els permeten
gaudir de certa tranquil·litat econòmica.

CLIENT 2: Sra Jander. La sra. Jander, jubilada de no fa gaire, ha reunit 80.000 €, fruit de tota una vida d’esforços.
Li ha quedat una pensió de jubilació relativament petita. Aspira a no passar problemes durant aquesta nova etapa 
vital  

CLIENT 3: Sr. Piticaun. El Sr. Piticaun disposa de 25.000 €. La seva voluntat és “posar-los a treballar”, és a dir, 
treure un rendiment. No l’importa assumir riscos, diu, però vol assegurar-se que podrà recuperar els diners 
ràpidament en cas necessari.

CLIENT 4. Sr. Apeich. Un noi de 4rt de la ESO. Disposa de 300.000 €, fruit d’un afortunat bitllet de loteria. 
No té ni idea de què fer amb els diners.

1. Obre un nou post al bloc. Analitza les necessitats de cada client en quant a Rendibilitat, Seguretat i 
   Liquiditat.

Client 1: Risc baix, no cal liquiditat, no gaire rendiment.
Client 2: Alta liquiditat, risc baix, rendibilitat moderada.
Client 3: Alt rendiment, no cal liquiditat, alt risc.
Client 4: Rendibilitat moderada, risc moderat, no cal liquiditat.

2. Quina creus que seria una bona inversió per cadascun dels clients abans esmentats?

Client 1: Dipòsit a termini i deute públic.
Client 2: Dipòsit a termini, fons d'inversió de la renda fixa (deute públic o deute privat, lletres o bons).
Client 3: Fons d'inversió en renda variable.
Client 4: Mix. Fons d'inversió (R.F o R.Mixta)